Quiénes somos

“Insigneo” y “Insigneo Wealth” son marcas comerciales que utilizan Insigneo Financial Group, LLC y sus filiales. Estas incluyen a Insigneo Securities, LLC, una agencia de bolsa (broker-dealer) registrada ante la Comisión de Bolsa y Valores de los Estados Unidos (SEC, por sus siglas en inglés) y miembro de FINRA y SIPC, así como a Insigneo Advisory Services, LLC, una firma de asesoría de inversiones registrada ante la SEC. Estas entidades afiliadas comparten la misma titularidad, infraestructura de oficinas y personal. Con frecuencia atienden a los mismos clientes para brindarles una experiencia integral y coordinada. Sin embargo, cada entidad opera bajo sus propias autorizaciones regulatorias y solo tiene facultades para realizar las actividades permitidas en su respectiva jurisdicción. Para conocer más sobre las entidades legales de Insigneo, visite https://insigneo.on-preview.com/insigneo-legal-entities/ 

En Insigneo, asumimos el compromiso de proteger la confidencialidad, integridad y seguridad de la información personal no pública que recopilamos al prestar nuestros servicios de corretaje y asesoría. Esta política detalla nuestras prácticas de privacidad sobre cómo recopilamos, utilizamos y compartimos dicha información (la «Información») respecto a las personas que solicitan u obtienen nuestros productos y servicios. Asimismo, explica en qué circunstancias podemos compartir su Información con terceros, ya sean afiliados o no, conforme a la legislación aplicable. 

Información que recopilamos

Para abrir, administrar y mantener sus cuentas, en Insigneo recopilamos información personal, tanto pública como no pública, directamente de usted y de ciertos terceros que prestan servicios a su cuenta o que respaldan nuestra relación comercial. Obtenemos estos datos para ofrecerle los productos y servicios financieros que nos solicita, así como para cumplir con los requisitos permitidos o exigidos por la ley.

Cuando visita nuestros sitios web o utiliza nuestros servicios digitales, Insigneo emplea cookies y tecnologías similares para facilitar operaciones esenciales, garantizar la seguridad, gestionar preferencias, realizar análisis y respaldar otras funciones del sitio. Estas tecnologías pueden recopilar identificadores de dispositivos, información del navegador, direcciones IP y datos de interacción web, los cuales pueden recibir el tratamiento de información personal según la ley aplicable. Más adelante detallamos información adicional sobre estas tecnologías y sus opciones.

  • Información nos proporciona: Se trata de los datos que entrega en solicitudes, cuestionarios, formularios de apertura de cuentas u otras comunicaciones relacionadas con nuestros productos o servicios. Esto abarca su nombre, dirección, número de teléfono, número de Seguro Social o de identificación fiscal, ocupación, patrimonio e ingresos.
  • Información sobre las transacciones: Comprende los datos sobre sus transacciones y la relación que mantiene con nosotros, nuestras filiales u otras entidades. Incluye los saldos de sus cuentas, su historial de movimientos, su historial de pagos y las partes involucradas en las transacciones. 
  • Información de agencias de crédito: Incluye la información que recibimos de agencias de reporte crediticio, como historiales de crédito y otros datos relacionados con su solvencia, siempre que la ley lo permita. 
  • Información de otras fuentes: Agrupa los datos que recibimos de otras personas o entidades al gestionar su cuenta o, cuando corresponda, previa autorización de su parte.

Intercambio de información no pública

Para administrar su cuenta, procesar sus transacciones, mantener nuestra relación comercial, y en la medida en que la ley lo exija o lo permita, podemos compartir su información personal no pública con las entidades mencionadas en esta política, sus filiales y terceros no afiliados específicos.

La siguiente tabla resume las categorías de intercambio de información descritas en esta política:

Razones por las que podemos compartir su información personal ¿Insigneo la comparte? ¿Puede limitar este intercambio?
Para nuestros fines comerciales diarios: como procesar sus transacciones, mantener sus cuentas, responder a órdenes judiciales e investigaciones legales, o reportar a las agencias de crédito. Sí No
Para nuestros fines de marketing: para ofrecerle nuestros productos y servicios. Sí No
Para campañas de marketing conjunto con otras empresas financieras: para ofrecerle productos financieros complementarios. Sí No
Para los fines comerciales diarios de nuestras filiales: información sobre sus transacciones y su experiencia con nosotros. Sí No
Para que nuestras filiales le envíen publicidad: utilizando la información que compartimos con ellas para ofrecerle sus productos o servicios. Sí Sí (Exclusión Voluntaria)
Para que terceros no afiliados le envíen publicidad: compartiendo su información con empresas externas para que le ofrezcan productos o servicios. No No compartimos

Nota sobre proveedores de servicios:  Podemos divulgar información a proveedores de servicios, afiliados o no, como agentes de transferencia, custodios, firmas de compensación (clearing) y otros proveedores que respaldan nuestras operaciones comerciales para gestionar su cuenta, o según lo permita la ley. Exigimos a estas partes, mediante contratos u otros acuerdos formales, que protejan la confidencialidad y seguridad de su información y que la utilicen exclusivamente para los fines autorizados.

Cómo limitar el intercambio de su información (Su Derecho de Exclusión Voluntaria)

La ley federal de los Estados Unidos le otorga el derecho de limitar ciertos intercambios de información entre empresas afiliadas con fines de marketing. En concreto, puede negarse a que nuestras filiales utilicen la información que compartimos con ellas para ofrecerle sus productos o servicios, en la medida en que la ley aplicable lo permita.

Para ejercer este derecho de exclusión voluntaria (Opt-Out), comuníquese con nosotros a través de cualquiera de los siguientes medios:

  • Por correo electrónico: Envíe un mensaje a compliance@insigneo.on-preview.com con el asunto «Privacy Opt-Out Request» e incluya el nombre exacto registrado en su(s) cuenta(s). 
  • Por correo postal: Envíe una solicitud por escrito a:
    Insigneo Securities, LLC
    Attention: Compliance Department
    1221 Brickell Avenue, PH Floor
    Miami, Florida 33131

Si decide excluirse, le pedimos que nos conceda un plazo de hasta 30 días para procesar su solicitud. Una vez que apliquemos su exclusión voluntaria, esta permanecerá vigente hasta que nos indique lo contrario. Si no desea excluirse, o si ya nos ha comunicado su preferencia anteriormente, no necesita realizar ninguna acción adicional.

Protección de la confidencialidad y seguridad

En Insigneo tratamos la información personal no pública con estricta confidencialidad. Restringimos el acceso a los datos de nuestros clientes exclusivamente a los empleados y al personal autorizado que requieren dicha información para proporcionarle productos o servicios, administrar sus cuentas, cumplir con obligaciones legales o regulatorias, o respaldar funciones comerciales legítimas. Mantenemos estas prácticas en estricto cumplimiento con las leyes y normativas aplicables de los EE. UU. para las cuentas bajo la gestión de Insigneo Securities o Insigneo Advisory Services.

  • Implementamos medidas de seguridad administrativas, técnicas y físicas diseñadas para proteger la información de nuestros clientes contra cualquier acceso o uso no autorizado que pudiera ocasionarles daños o inconvenientes sustanciales. Nuestras medidas de seguridad incluyen controles de acceso, autenticación de usuarios, cifrado de datos y protección de red, todo ello estructurado para resguardar su información. 
  • Evaluamos y fortalecemos constantemente nuestras prácticas de seguridad de la información en respuesta a los avances tecnológicos, los cambios en nuestras operaciones comerciales, las nuevas amenazas y los requisitos legales o regulatorios. 
  • Contamos con un Programa de Respuesta a Incidentes por escrito, diseñado para detectar, abordar y recuperarnos de cualquier acceso o uso no autorizado de la información de los clientes. Nuestro programa establece procedimientos claros para evaluar, contener, investigar, mitigar y documentar incidentes de seguridad, así como para emitir las notificaciones que exija la legislación aplicable. 
  • Exigimos a los proveedores de servicios y a otros terceros que reciben información de los clientes para gestionar sus cuentas que protejan la confidencialidad y la seguridad de dichos datos, y que los utilicen exclusivamente para los fines autorizados, lo cual formalizamos mediante contratos o acuerdos pertinentes.

Acceso a su información

Puede acceder a la información de su cuenta a través de los canales seguros que habilitamos en Insigneo, en nuestra firma de compensación o a través de su custodio. Esto incluye los estados de cuenta y, cuando corresponda, los portales seguros en línea. Si necesita ayuda, comuníquese con su asesor de inversiones o con el Departamento de Cumplimiento.

Cookies y rastreo en línea

Insigneo utiliza cookies y tecnologías similares en su sitio web público para facilitar operaciones esenciales, garantizar la seguridad, gestionar las preferencias, realizar análisis estadísticos y respaldar las funciones de nuestros servicios en línea. Estas herramientas pueden incluir cookies de sesión, cookies persistentes, almacenamiento local, píxeles y otros identificadores similares, los cuales pueden recopilar identificadores de su dispositivo, información del navegador, direcciones IP y datos sobre cómo interactúa con nuestro sitio.

Algunas de estas tecnologías son proporcionadas por terceros que nos brindan soporte en áreas como alojamiento web (hosting), seguridad, analítica, medios o funcionalidades del sitio. En las jurisdicciones donde la ley lo exige, no instalamos cookies no esenciales hasta obtener el consentimiento correspondiente. Tiene la opción de aceptar, rechazar o administrar sus preferencias mediante el aviso de cookies o la herramienta de Configuración de Cookies. Además, puede gestionar ciertas cookies directamente desde la configuración de su navegador, aunque esto podría afectar el correcto funcionamiento del sitio. Si la legislación aplicable le otorga el derecho de oponerse a la venta, al intercambio o a la publicidad dirigida que se deriva del uso de cookies, puede ejercer tales derechos a través de los métodos detallados en esta política o utilizando los controles del sitio web habilitados para tal fin. Los períodos de retención de datos varían según la función y los revisamos periódicamente.

Cómo proteger su información (Mejores prácticas para clientes)

Usted desempeña un papel fundamental en la protección de su información personal. Le recomendamos tomar las siguientes precauciones:

  • No comparta con terceros la información de su cuenta, números de identificación personal (PIN), contraseñas ni códigos de seguridad. 
  • No entregue información personal o financiera en respuesta a llamadas telefónicas, mensajes de texto, correos electrónicos u otras comunicaciones no solicitadas, a menos que haya verificado plenamente la identidad del remitente o de quien llama. 
  • Al acceder a nuestros servicios en línea, utilice conexiones seguras, active la autenticación multifactor (cuando esté disponible) y cierre su sesión al finalizar. 
  • Mantenga actualizados sus dispositivos personales y el software que utiliza, y evite abrir archivos adjuntos o hacer clic en enlaces de fuentes desconocidas o no verificadas.

Aviso especial para residentes de la Unión Europea (UE)

Si reside en la Unión Europea, Insigneo, sus filiales y proveedores de servicios pueden transferir, procesar y almacenar su información personal en los Estados Unidos para administrar su cuenta y brindarle nuestros servicios. Cuando la legislación aplicable así lo exija, empleamos cookies no esenciales y tecnologías similares únicamente después de obtener su consentimiento, el cual puede retirar o modificar en cualquier momento mediante los controles del sitio web. Si no desea que su información personal sea procesada en los Estados Unidos como parte de la gestión de su cuenta, comuníquese con su asesor de inversiones para coordinar el cierre de la misma.

Aviso especial para residentes de California

Si es residente del estado de California, es posible que la ley estatal le otorgue derechos de privacidad adicionales. La legislación de California puede limitar la capacidad de las instituciones financieras para compartir información personal no pública con ciertos terceros no afiliados (salvo que aplique alguna excepción) y puede brindarle opciones adicionales sobre la forma en que compartimos datos con nuestras filiales. La información que recopilamos mediante cookies y tecnologías similares también puede considerarse información personal y, cuando corresponda, puede estar sujeta a derechos de acceso, eliminación, corrección y exclusión voluntaria (opt-out) en relación con el intercambio de datos o actividades de publicidad dirigida. Cuando sea obligatorio, le proporcionaremos un aviso de privacidad adicional de California o un formulario de opciones que detalla estos derechos y la manera de ejercerlos.

Aviso especial para residentes de Canadá

Si reside en Canadá, incluida la provincia de Quebec, recopilaremos, utilizaremos, divulgaremos, conservaremos y protegeremos su información personal de acuerdo con las leyes de privacidad canadienses aplicables, entre ellas la Ley de Protección de la Información Personal y los Documentos Electrónicos (PIPEDA, por sus siglas en inglés) y, cuando corresponda, las leyes de privacidad provinciales de naturaleza sustancialmente similar, incluida la ley de privacidad del sector privado de Quebec. Recopilamos, usamos y divulgamos su información personal para abrir, mantener y administrar sus cuentas, ofrecerle los productos y servicios que nos solicita, cumplir con las normativas vigentes, prevenir fraudes y proteger la seguridad e integridad de nuestros sistemas y registros, así como para otros fines que la ley aplicable permita o exija.

Su información personal puede transferirse, almacenarse o procesarse en los Estados Unidos o en otras jurisdicciones fuera de su provincia o territorio de residencia, como parte de los servicios que prestamos y de nuestras operaciones comerciales. Cuando transferimos información fuera de Canadá o de Quebec, según corresponda, dichos datos pueden quedar sujetos a las leyes de la jurisdicción donde se procesan, lo que incluye los requerimientos de acceso legal que impongan los tribunales, las fuerzas del orden o las autoridades reguladoras locales. Empleamos medidas contractuales, administrativas, técnicas y físicas diseñadas para proteger la información personal que se encuentra bajo la custodia o el control de Insigneo, así como la información que procesan nuestros proveedores de servicios en nuestro nombre.

Con sujeción a la ley aplicable y previa verificación de su identidad, los residentes canadienses pueden solicitar acceso a la información personal que conservamos sobre ellos y exigir la corrección de cualquier inexactitud. Para presentar una solicitud relacionada con su privacidad, formular preguntas sobre nuestras prácticas o presentar un reclamo, comuníquese con nuestro Departamento de Cumplimiento utilizando los datos de contacto proporcionados en esta política. Revisaremos y responderemos a las solicitudes y reclamos de conformidad con la ley vigente. Si nuestra respuesta no le satisface, tiene el derecho de comunicarse con la Oficina del Comisionado de Privacidad de Canadá o, si se encuentra en Quebec y la ley aplicable lo contempla, con la Commission d’accès à l’information du Québec.

Modificaciones a esta Política

Nos reservamos el derecho de modificar esta política en cualquier momento. Si realizamos cambios en nuestras prácticas de intercambio de información que requiera una notificación legal, le enviaremos un aviso actualizado según lo exija la ley aplicable.

Contacto

Si tiene alguna pregunta sobre esta política, comuníquese con nosotros: 

Insigneo Securities, LLC
Atención: Compliance Department
1221 Brickell Avenue, PH Floor, Miami, Florida 33131
Email: compliance@insigneo.on-preview.com